Yuav ua li cas xam cov nyiaj rov qab los ntawm kev nqis peev

2024 Tus sau: Malcolm Clapton | [email protected]. Kawg hloov kho: 2023-12-17 03:58

Qhov no yooj yim dua li nws suab.

Yog vim li cas xam profitability

Nws yog ib qho yooj yim heev los yuav kev nyab xeeb thiab khwv tau ib co nyiaj rau lawv. Cov tub ua lag luam tsis tas yuav mus nyob qhov twg - cov neeg ua lag luam tau tsiv mus rau cov ntawv thov mobile uas koj tuaj yeem yuav cov khoom muaj nqis sib txawv hauv kev lag luam sib txawv.

Txog thaum tus neeg ua lag luam paub tseeb tias nws khwv tau npaum li cas, nws nyuaj rau nws kom txuag tau nyiaj lossis nqis peev nws tau txiaj ntsig yav tom ntej. Ib tug neeg yuav xav tias nws muaj txiaj ntsig zoo, tab sis kev ua tib zoo suav yuav qhia: tsis zoo heev, tshwj xeeb tshaj yog nyob rau hauv kev sib piv nrog rau lwm yam twj paj nruag, yog li koj yuav tsum xav txog kev hloov cov cuab tam. Los yog vice versa: qhov profitability tiag tiag yog qhov zoo, thiab nws tsim nyog txuas ntxiv mus rau tib lub siab.

Yuav kom nkag siab txog tag nrho cov no, koj yuav tsum txheeb xyuas qhov txheeb ze ntawm cov txiaj ntsig ntawm cov ntaub ntawv thiab suav seb pes tsawg feem pua tus neeg ua lag luam tau txais ib xyoos twg.

Yuav ua li cas xam cov nyiaj rov qab txhua xyoo ntawm kev nqis peev

Cov kws tshaj lij siv cov qauv zoo li Sharpe Ratio lossis Trainor Ratio. Qhov no tuaj yeem pab tau rau tus neeg ua lag luam ntiag tug, tab sis rau qhov pib, ib lub rooj hauv Excel thiab ob peb tus lej los ntawm tus broker daim ntawv thov yuav txaus.

Yog tias tus neeg ua lag luam muaj lub cim kos npe thiab nkag mus rau txhua qhov kev txav ntawm cov nyiaj, hnub tim, cov nyiaj faib tawm thiab cov nyiaj tau los nyob ntawd, ces nws yuav tuaj yeem suav txhua yam yooj yim. Cov qauv yooj yim zoo li no:

Cov txiaj ntsig (lossis poob) ntawm qhov kev cog lus + nyiaj faib - commissions = profitability

Sau cov khoom muaj nqis

Cia peb hais tias ib tug neeg ua lag luam tau yuav thiab muag kev nyab xeeb rau cuaj lub hlis ua ke. Nws paub tias nyiaj ntau npaum li cas tuaj thiab mus, nco txog cov hnub ua haujlwm thiab tsis nco qab kos npe txhua yam. Yog li ntawd, nws muaj ib lub rooj yooj yim:

Tus neeg ua lag luam yuav thiab muag cov khoom muaj nqis, tso nyiaj rau hauv tus as-qhauj thiab rho tawm, yog li nws yog qhov yuav tsum tau ua ntej xam cov txiaj ntsig tau zoo. Koj tsuas yog yuav tsum tau hloov cov qauv PERFECT (lossis XIRR, nws zoo ib yam).

Nws hloov tawm tias tus neeg ua lag luam tau txais 18.66% ib xyoos twg. Qhov no tsis yog qhov phem, vim tias S&P 500 Performance index tau nce 19.6% nyob rau tib lub sijhawm.

Them nyiaj commissions

Cov neeg ua haujlwm siv feem pua ntawm txhua qhov kev ua haujlwm, tshwj tsis yog tias cov nyiaj tshwj xeeb sib txawv - nws yog qhov zoo tshaj los qhia qhov no hauv koj qhov kev pom zoo nrog tus kws tshaj lij. Feem ntau cov thawj coj twb "sewn" rau hauv cov ntawv ceeb toom, tab sis qee zaum lawv mus ua ib kab ntxiv. Hauv qhov no, nws yog qhov zoo dua los sau lawv cais ntawm lub phaj.

Piv txwv tias tus neeg ua lag luam them 0.3% tom qab txhua qhov kev yuav khoom lossis muag khoom vaj khoom tsev. Yog hais tias nws coj mus rau hauv tus account qhov taw qhia ua ntej, ces nws yuav tsis tau siv cov qauv tshiab, tib PERFECT yuav los. Nws hloov tawm tias lawv tau khwv tau tsawg dua.

Xam cov feem pua ntawm ib xyoos

Tab sis tus neeg ua lag luam suav cov ntaub ntawv xa rov qab tsuas yog rau lub sijhawm uas nws nqis peev nyiaj. Qhov no yog tsawg tshaj li ib xyoos, thiab nws yog kev cai los sib piv cov nyiaj tau los uas yog feem pua ntawm ib xyoo. Ib qho ntxiv yuav tsum tau ntxiv:

Net profitability × hnub ib xyoos / hnub ntawm peev = txhua xyoo profitability

Nyob rau hauv peb cov ntaub ntawv, cov tub ua lag luam pauv kev nyab xeeb rau 236 hnub. Cia peb siv tus qauv:

Qhov nyiaj rov qab txhua xyoo ntawm kev nqis peev yog 26, 49%. Yog hais tias ib tug neeg ua lag luam piv nws, piv txwv li, nrog deposits, nws hloov tawm hais tias profitability ntawm nws cov cuab tam yog plaub mus rau tsib lub sij hawm siab dua, yog li nws yog ntau profitable mus txuas ntxiv tso nyiaj nyob rau hauv txoj kev no. Nyob rau tib lub sijhawm, S & P 500 Performance index coj 30.3% ib xyoos ib zaug nyob rau tib lub sijhawm xyoo 2021 - nws yuav yog qhov tsim nyog los nqis peev hauv cov nyiaj uas ua raws nws.

Yuav ua li cas xam cov nyiaj rov qab los ntawm kev nqis peev yav tom ntej

Tsis muaj tus kws tshuaj ntsuam, tus neeg ua lag luam tshaj lij, lossis tus kws tshaj lij tuaj yeem teb tau tseeb. Tab sis koj muaj peev xwm tsawg kawg yog sim kwv yees qhov ntsuas no siv keeb kwm profitability.

Yog li, tus neeg ua lag luam tau txais 18.66% ib xyoos twg hauv 2021. Nws kawm txog cov txiaj ntsig ntawm nws cov peev txheej dhau los 5-10 xyoo dhau los thiab pom tau tias: qhov nruab nrab, xws li cov ntaub ntawv khaws cia hauv 13% ib xyoos twg.

Nws tsis yog qhov tseeb tias txhua yam yuav tshwm sim dua yav tom ntej. Kev lag luam kev lag luam tau hloov pauv, cov tuam txhab raug cai nruj, thiab ib txwm muaj kev hem thawj ntawm kev kub ntxhov.

Tab sis tus neeg ua lag luam tau coj txhua yam mus rau hauv tus account thiab xav tias nyob rau hauv 10 xyoo tom ntej no profitability yuav nyob twj ywm nyob rau hauv nruab nrab theem.

Cov tub ua lag luam cov nyiaj tseem nyob hauv tus as khauj, vim nws khaws cia rau chav tsev rau nws cov menyuam. Tag nrho cov nyiaj tau txais nyiaj tau los yog rov ua lag luam los ntawm ib tus neeg rov qab. Hauv qhov no, cov khawv koob ntawm cov paj paj tau txuas nrog:

	Tus lej nyiaj, rub	Kev khwv tau	Nyiaj xyoo, rub
2022	90 400	13%	10 400
2023	102 152	13%	11 752
2024	115 431, 76	13%	13 279, 76
2025	130 437, 89	13%	15 006, 13
2026	147 394, 81	13%	16 956, 92
2027	166 556, 14	13%	19 161, 33
2028	188 208, 44	13%	21 652, 30
2029	212 675, 54	13%	24 467, 10
2030	240 323, 36	13%	27 647, 82
2031	271 565, 39	13%	31 242, 03

Yog tias tus neeg ua lag luam tau txais txiaj ntsig txhua xyoo thiab rov nqis peev tib yam, tom qab ntawd hauv 10 xyoo nws yuav tau txais 104,000 rubles. Tab sis nws cov yeeb yam tau txais nws 191,565 rubles - yuav luag ob zaug ntau dua. Qhov no yog hu ua paj paj paj, lossis paj paj paj.

Yuav ua li cas tsis suav profitability

Net profitability formulas thiab commissions tso cai rau koj mus saib "faj" tooj. Vim hais tias txoj kev intuitive ntawm kev xam - faib cov nqi tam sim no ntawm cov ntaub ntawv los ntawm kev nqis peev - yuav tsis pab. Qhov no tsuas yog tsim nyog yog tias tus neeg ua lag luam yuav cov cuab tam thiab muag lawv raws nraim ib xyoos tom qab.

Nyob rau hauv qhov tseeb, ib tug neeg yuav luag yuav ib yam dab tsi tshiab nyob rau hauv ib tug portfolio los yog muag ntawv. Nws yuav yog ib qho yooj yim los xam cov profitability ntawm txhua tus neeg peev, tab sis rau tag nrho cov portfolio, thiab txawm coj mus rau hauv tus account commissions, nws yog yooj yim dua los siv cov qauv thiab ib lub rooj.

Yuav ua li cas account rau se ntawm kev nqis peev

Cov se rau tus neeg ua lag luam hauv Russia tau them los ntawm tus broker - yog li koj tsis tuaj yeem pom tam sim ntawd tias lawv tau raug sau tseg. Tab sis nws tseem muaj txiaj ntsig kom paub tias lub xeev yuav tau muab ntau npaum li cas. Nws nyob ntawm seb cov cuab tam twg thiab yuav tau ntev npaum li cas.

Yog tias cov khoom lag luam, daim ntawv cog lus lossis ETF tau yuav ntau dua peb xyoos dhau los, koj tuaj yeem muag lawv thiab tsis them se cov nyiaj tau los. Cia peb hais tias tus neeg ua lag luam nrog cov phiaj xwm rau chav tsev uas nws xav yuav hauv 10 xyoo tuaj yeem nqis peev thiab tsis txhawj xeeb tias yuav tsum muaj kev koom tes yuav cuam tshuam rau cov txiaj ntsig.

Tab sis yog tias cov cuab tam yuav tsum tau muag ua ntej, cov se ntawm lawv tseem yuav raug txiav - 13%. Tsuas yog cov xwm txheej no thaum tus neeg ua lag luam sau tseg qhov poob: nws muag rau tsawg dua nws yuav. Yog tias muaj nyiaj tau los, ces cov se yuav tsum tau them, tab sis tsuas yog nyob ntawm qhov sib txawv ntawm kev yuav thiab muag.

Piv txwv li, ib tug neeg ua lag luam yuav shares ntawm Thawj lub tuam txhab rau 80,000 rubles, thiab lub xyoo tom ntej muag lawv rau 100,000. Rau ob qho tib si kev khiav hauj lwm, nws muab 0.3% commission rau tus broker, uas yog tseem coj mus rau hauv tus account nyob rau hauv lub xam. Koj yuav tau them nyiaj ntau heev:

(100,000 - 300 - 80,000 - 240) × 0.13 = 2,529.8 rubles

Tsis tas li ntawd, yuav muaj kev them nyiaj rau lub xeev ntawm cov nyiaj faib thiab daim coupon, tib cov nyiaj tau los ntawm 13%. Cia peb hais tias cov nyiaj faib ntawm lub tuam txhab "Pervaya" yog 7,000 rubles - 910 yuav raug txiav los ntawm cov tub ua lag luam, uas yuav cuam tshuam rau profitability.

Siv cov se rau hauv tus account, tus neeg ua lag luam yuav poob 3% ntawm qhov rov qab los ntawm nws cov ntaub ntawv - ntau heev, thiab tam sim no kev nqis peev hauv S&P 500 Performance index nrog ib xyoos rov qab ntawm 30.3% zoo li tsim nyog. Txawm hais tias tus nqi no yuav tsawg dua - vim yog cov nyiaj tau los thiab cov se.

Dab tsi tsim nyog nco ntsoov

1. Yog tias tus neeg ua lag luam tsis xav txog qhov txiaj ntsig, ces nws tsis nkag siab tias nws puas tau nqis peev nyiaj tau zoo thiab seb nws puas tsim nyog hloov pauv cov peev txheej.
2. Kev xam cov nyiaj tau los, poob ntawm cov nyiaj tau los thiab cov se yuav yooj yim dua yog tias koj khaws ib lub rooj sib tham hauv Excel.
3. Nws yog qhov zoo tshaj plaws rau cov tub ua lag luam los txiav txim siab qhov txiaj ntsig siv cov qauv PERFORMANCE - nws yuav coj mus rau hauv tus account qhov tsis sib xws ntawm cov nyiaj hauv tus account brokerage.
4. Qee lub sij hawm nws tau txais txiaj ntsig ntau dua los nqis peev hauv ntau cov nyiaj lossis cov txiaj ntsig ntau dua li tsim koj tus kheej cov peev txheej.